ПРОГНОЗОВАНИЙ ГРОШОВИЙ ПОТІК: З ЧОГО ВІН СКЛАДАЄТЬСЯ І ПРИКЛАД - ДУДИ - 2025

Проектується грошовий потік є оцінка тих грошей , які , як очікується , прийти і з бізнесу. Включає всі прогнозовані доходи та витрати. Прогноз грошових потоків зазвичай охоплює 12-місячний період. Однак оцінки можуть охоплювати менший період, наприклад, місяць або тиждень.

Грошовий потік може означати, як працює бізнес; ви можете бачити, скільки грошей йде через бізнес. Як і багато фінансових цифр компанії, грошовий потік можна прогнозувати.

Джерело: pixabay.com

Грошовий потік може означати, як працює бізнес; ви можете бачити, скільки грошей йде через бізнес. Як і багато фінансових цифр компанії, грошовий потік можна прогнозувати.

Цікаво було б бачити, як може виглядати грошовий потік у майбутньому, що можна зробити за прогнозованим грошовим потоком. Навіть компанії зі здоровим зростанням та великими продажами ризикують заборгувати більше, ніж можуть дозволити собі в будь-який місяць.

На щастя, огляд прогнозу ваших грошових потоків щомісяця може допомогти вам виявити потенційний дефіцит грошових коштів у найближчі місяці.

Який прогнозований грошовий потік?

Проектування грошових потоків може дати чіткіше уявлення про те, куди йде бізнес та як можна вдосконалити.

Прогнози грошових потоків можуть допомогти передбачити надлишки або дефіцит грошових коштів у бізнесі. Ви можете бачити, які періоди мають більший дохід або більше витрат. Прогнози можуть також використовуватися для оцінки наслідків можливих змін у бізнесі.

Наприклад, наймання працівника в найближчі кілька місяців. До прогнозу можуть бути додані заробітна плата працівників, податки та інші витрати. Таким чином, можна спостерігати, як наймання працівника може впливати на грошовий потік.

Можна зробити кілька прогнозів грошових потоків. Можна зробити прогноз на оптимістичний сценарій, песимістичний та найімовірніший. Це допоможе вам побачити, як працює бізнес у кількох ситуаціях.

Використання прогнозованого грошового потоку

Якщо потрібні запозичення, може бути потрібний прогнозований грошовий потік, щоб продемонструвати здатність до оплати. Кредитори можуть бачити, яким є бізнес, і судити про його ліквідність на основі оцінок.

Ви можете визначити, чи відповідає бізнес очікуванням, переглянувши його прогнози, порівнявши їх з фактичними результатами. Це може допомогти визначити, де потрібно здійснити коригування, наприклад, скорочення витрат.

Однак прогноз грошових потоків ніколи не буде ідеальним. Це вишуканий здогад. Незважаючи на недосконалість, ці оцінки можуть бути корисними інструментами та посібниками.

Важливість

Це важливо, оскільки якщо у бізнесу закінчиться готівка і не вдасться отримати нові фінанси, він стане неплатоспроможним. Грошовий потік - це життєва кров усіх підприємств.

Як результат, дуже важливо, щоб керівництво проектувало, що відбуватиметься з грошовим потоком, щоб гарантувати, що компанія має достатньо коштів для виживання. Ось ключові причини, чому прогнозований грошовий потік є таким важливим:

- заздалегідь визначте можливий дефіцит залишків грошових коштів. Подумайте про прогнозований грошовий потік як про систему раннього попередження. Це найважливіша причина прогнозованого грошового потоку.

- Переконайтесь, що компанія може платити постачальникам і працівникам. Постачальники, які не стягують плату незабаром, перестануть постачати бізнес. Ще гірше, якщо працівники не отримують оплату вчасно.

- Виявити проблеми з платежами клієнтів. Підготовка прогнозу спонукає компанію спостерігати, як швидко клієнти сплачують свої борги.

Як важлива дисципліна фінансового планування, прогнозований грошовий потік є важливим процесом управління, подібним до підготовки бізнес-бюджетів.

Як розрахувати прогнозований грошовий потік?

-Почніть з тієї суми грошових коштів, яку має підприємство на початок періоду. Тобто весь дохід за вирахуванням усіх витрат за попередній період.

-Прирахується, скільки грошей надійде в бізнес в наступний період. Вхідні готівкові кошти можуть включати дохід, попередній продаж кредитів та позики. Майбутні продажі прогнозуються, дивлячись на тенденції доходів за попередні періоди.

Будь-який новий фактор, який може відрізнятися від попередніх періодів, повинен бути врахований. Наприклад, додавання нового продукту може призвести до зростання продажів.

- Усі витрати, які будуть сплачені за наступний період, оцінюються. Необхідно враховувати як змінні, так і постійні витрати. Змінні витрати, як і сировина, коливаються у продажах. Фіксовані витрати не змінюються за рахунок продажів і включають оренду, комунальні послуги та страхування.

- кошторисні витрати віднімаються від оціночного доходу. Отримане число - прогнозований грошовий потік бізнесу.

- грошовий потік додається до відкритого балансу. Це дасть залишковий баланс. Ця цифра також буде початковим балансом на наступний період.

Приклад

Це приклад прогнозованого грошового потоку компанії, скороченого до чотирьох місяців для ясності та простоти:

Відкриття залишку - це сума грошей, яка буде доступна на початку кожного місяця.

У грошовому доході всі гроші, які щомісяця надходять в компанію для стягнення з продажу кредитів, прямих продажів, позик тощо.

Загальний грошовий дохід - це сума всіх грошових доходів за кожен місяць.

У грошових коштах перераховані всі витрати, які бізнес може понести щомісяця, такі як заробітна плата, кредиторська заборгованість перед постачальниками, орендні платежі та позики.

У загальний грошовий відтік додаються всі витрати, щоб точно побачити гроші, які виходитимуть щомісяця.

Грошовий потік - це просто ваш загальний дохід за місяць мінус ваші загальні витрати за місяць.

Підсумковий рахунок

Заключний операційний залишок грошових коштів - це сума, яка фактично має значення від прогнозованого грошового потоку. Якщо ви бачите загальні позитивні цифри, можуть бути доступні додаткові гроші, щоб інвестувати гроші в бізнес.

Якщо ви побачите негативну кількість у будь-який з місяців, у вас є час, щоб оцінити різні варіанти, щоб підготувати бізнес до такої неприємності.

Список літератури

1. Майк Каппель (2018). Як створити проекцію грошових потоків. Patriot Software. Взято з: patriotsoftware.com.
2. Wells Fargo Works (2016). Створення прогнозу грошових потоків. Взято з: wellsfargoworks.com.
3. Тім Беррі (2019). Як прогнозувати рух грошових коштів. Плани. Взято з: articles.bplans.com.
4. Вікіпедія, безкоштовна енциклопедія (2019). Прогнозування грошових потоків Взято з: en.wikipedia.org.
5. КашФлоу (2019). Прогноз грошових потоків Взято з: kashflow.com.