ПОСТІЙНІ ІНВЕСТИЦІЇ: ЯКІ ВОНИ, ДОХІД, ВИДИ, ПРИКЛАДИ - ДУДИ - 2025

В постійні інвестиції є інвестиційні рахунки , які представляють компанію, в тому числі акції, облігації, нерухомість і готівкові гроші. Вони знаходяться на активі балансу компанії. Вони є активами, які організація має намір підтримувати в довгостроковій перспективі.

Тому вони є необоротними активами, які не використовуються в операційній діяльності для отримання доходу. Тобто це активи, які утримуються більше року і використовуються для створення іншого доходу поза звичайних операцій компанії.

Джерело: pixabay.com

Традиційно баланс ділить загальні довгострокові активи на постійні інвестиції, основні активи чи основні фонди та нематеріальні активи. Таким чином інвестори можуть побачити, скільки компанія вкладає у свої операції порівняно з іншими видами діяльності.

Порівняння з тимчасовими інвестиціями

Рахунок постійних інвестицій сильно відрізняється від рахунку тимчасових інвестицій тим, що тимчасові інвестиції, ймовірно, будуть продані досить швидко, тоді як постійні інвестиції не продаватимуться роками, а в деяких випадках ніколи не будуть продані.

Бути постійним інвестором означає, що ви готові прийняти певний ризик, переслідуючи потенційно більш високу винагороду, і можете дозволити собі бути терплячими протягом більш тривалого періоду часу.

Цінові цінні папери можуть давати лише кілька відсоткових пунктів прибутку щороку. Однак, підвищення вартості акцій може призвести до двозначної віддачі та збільшити портфель у багато разів у майбутньому.

Що таке постійні інвестиції?

Якщо тимчасові інвестиції пов'язані із збереженням капіталу, постійні інвестиції пов'язані зі створенням багатства.

Компанія, як правило, не купує облігації в рамках своїх операцій, якщо тільки не є інвестиційною фірмою. Купівля облігацій вважається інвестицією для виробничої компанії.

Йдеться про створення такого інвестиційного портфеля, який забезпечить прибуток для подальшого бізнесу. Це може бути додатковий дохід.

Вкладення коштів на довгостроковий період означає прийняття певної кількості ризику для досягнення вищих винагород. Це, як правило, означає інвестиції, такі як акції та нерухомість.

Класифікація на балансі

Коли холдингова компанія чи інша фірма купує облігації або звичайні акції як інвестиції, рішення про класифікацію інвестиції як тимчасової чи постійної має деякі досить великі наслідки для того, як ці активи оцінюються в балансі.

Короткострокові інвестиції позначаються ринком, а будь-яке зменшення вартості визнається збитком.

Однак збільшення вартості не визнається, поки товар не буде проданий. Таким чином, класифікація інвестицій на баланс, будь то короткострокова чи довгострокова, має прямий вплив на чистий дохід, який відображається у звіті про прибутки та збитки.

Інвестиції в бізнес

Ділова інвестиція може бути не постійною інвестицією. Однак компанія може утримати інвестицію з наміром продати її у більш віддаленому майбутньому.

Ці інвестиції класифікуються як "доступні для продажу" до тих пір, поки передбачувана дата продажу не буде протягом наступних 12 місяців.

Постійні інвестиції, доступні для продажу, обліковуються за собівартістю при їх придбанні та згодом коригуються відповідно до їх справедливої ​​вартості на кінець кожного періоду.

Нереалізовані прибутки або збитки від холдингу відображаються як "інші доходи" до тих пір, поки постійні інвестиції не будуть продані.

Дохід від постійних інвестицій

У постійних інвестиціях існує майже постійна дилема між безпекою та зростанням. Безпека пропонує захист вкладених грошей, але не великий потенціал у майбутньому.

Насправді, за сьогоднішніх процентних ставок, безпечні інвестиції можуть втратити гроші через інфляцію.

Саме там необхідне зростання. Він має ризики, але найкращі постійні інвестиції перевищуватимуть ці ризики і багато разів збільшуватимуть гроші.

Оскільки немає можливості точно знати, яким буде найкращий дохід, або уникнути короткострокових спадів, найкраща стратегія - одночасно інвестувати у всі види активів.

Середній річний дохід від акцій, заснований на S&P 500, становить близько 10% на рік. Це включає як приріст капіталу, так і дохід від дивідендів.

Підготуйтеся до терпіння злетів і падінь

Ризик постійних інвестицій полягає в тому, що вони можуть втратити вартість в будь-який момент часу. Вони є капітальними вкладеннями, але вони не гарантують повернення капіталу.

Однак, оскільки вони триватимуть довго, вони матимуть шанс відскочити назад. Хоча інвестиція може знизитися на 20% у найближчі п’ять років, вона може збільшитись удвічі або втричі більше у наступні 10 років.

Ви також повинні продумати довгострокову перспективу, щоб максимізувати прибуток від інвестицій. Замість того, щоб продати акції, які приносять прибуток у 50% за п’ять років, вам доведеться чекати довше, щоб отримати 100% або більше.

Не перебільшуйте співвідношення ціни та заробітку

Інвестори часто ставлять високу премію за співвідношенням ціна / прибуток, але не розумно робити занадто великий акцент на одному показнику. Співвідношення ціни і заробітку найкраще використовувати в поєднанні з іншими аналітичними процесами.

Протистояти приманці дешевих запасів

Деякі помилково вважають, що втратити менше від акцій з низькими цінами. Однак, якщо акція на 5 доларів США провалиться до 0 доларів, або акція 75 доларів зробить те саме, 100% початкової інвестиції буде втрачено.

Види постійних інвестицій

Дії

Багато в чому запаси є основною постійною інвестицією. Вони мають такі переваги:

- Це "паперові" інвестиції. Тому вам не доведеться керувати майном чи бізнесом.

- Представляти право власності в компаніях, що приносять прибуток.

- Вони можуть збільшуватись у довгостроковій перспективі, часто різко.

- Багато акцій виплачують дивіденди, забезпечуючи постійний дохід.

- Більшість є дуже ліквідними, що дозволяють купувати та продавати їх швидко та легко.

- Інвестиційний портфель може бути розподілений у десятках різних компаній та галузей.

- Це можна інвестувати через міжнародні кордони.

Довгострокові облігації

Вони є цінними паперами, на які нараховуються відсотки терміном понад 10 років. Існують різні типи довгострокових облігацій, такі як корпоративні, державні, муніципальні та міжнародні облігації.

Основною привабливістю облігацій зазвичай є процентна ставка. Оскільки вони мають довгостроковий характер, вони, як правило, виплачують вищі прибутки, ніж короткострокові цінні папери.

Найбільший ризик для облігацій - підвищення процентних ставок. Ризик полягає в тому, що він буде укладений у облігацію протягом багатьох років, за нижчою ринковою процентною ставкою.

Якщо процентні ставки впадуть нижче ставки, за якою облігація купується, ринкова вартість облігації може зрости.

Пайові інвестиційні фонди

Вони функціонують як портфелі великої кількості різних акцій та облігацій. Через таку диверсифікацію вони можуть бути однією з найкращих довгострокових інвестицій.

Все, що потрібно зробити - це виділити суму в одному або декількох фондах, а гроші будуть вкладені від імені інвестора.

Кошти можна використовувати для інвестування на фінансові ринки практично будь-яким способом, який ви хочете.

Наприклад, якщо ви хочете інвестувати на загальний ринок, ви можете вибрати фонд на основі широкого індексу, наприклад S&P 500. Кошти також можуть інвестувати в акції або облігації.

Ви також можете інвестувати в конкретні ринкові сектори. Це можуть бути високі технології, коли обирається фонд із цією спеціалізацією.

Нерухомість

Нерухомість часто згадують як альтернативу акціям як найкращу постійну інвестицію.

Найбільш основний спосіб інвестувати в нерухомість - це володіння власним приміщенням. На відміну від інших інвестицій, нерухомість може бути дуже прибутковою, особливо якщо ви власник-окупант.

Приклади

Земля

Земля сама по собі є довгостроковим активом, який зазвичай використовується в бізнесі, але цього не повинно бути.

Наприклад, виробник, який прагне розширити свій завод, може придбати 300 десятин землі. Використовуйте 100 десятин для побудови фабричного заводу.

Виробник зберігає інші 200 десятин і сподівається продати його іншій компанії, яка шукає місця для придбання в індустріальному парку.

Ця земля вважається інвестицією і не використовується в операціях компанії. Тому її класифікують як постійну інвестицію, а не як основний актив.

Дії зростання

Це акції компанії з основною привабливістю їх довгострокового зростання. Вони часто не виплачують дивіденди, якщо вони дуже низькі.

Прибутковість цих запасів може бути величезною. Дія Apple - прекрасний приклад. Нещодавно в 1990 році його можна було придбати за менше 1 долара. Однак в даний час Apple торгується приблизно 208 доларів за акцію.

Apple - приклад класичного успішного зростання. Є й інші історії успіху, але є принаймні однакова кількість запасів зростання, які нікуди не дістаються.

Високі дивідендні запаси

Акції з високими дивідендами випускаються компаніями, які повертають значну суму чистого прибутку своїм акціонерам. Ці акції часто приносять більший прибуток, ніж інвестиції з фіксованим доходом.

Наприклад, хоча поточна дохідність за 10-річною казначейською облігацією США становить 2,79%, акції з високим дивідендом часто платять більше 3% на рік.

Приклади: AT&T з дивідендною прибутковістю 5,57%, Verizon з дивідендною прибутковістю 4,92% та General Electric з дивідендною прибутковістю 3,61%.

Вони також мають перспективу збільшення капіталу. Однак зменшення заробітку може ускладнити виплату дивідендів компанії.

Список літератури

1. Олександра Близнюк (2019). Довгострокові інвестиції. Інвестопедія. Взято з: investstopedia.com.
2. Інвестопедія (2019). 10 порад щодо успішного довгострокового інвестування. Взято з: investstopedia.com.
3. Кевін Меркаданте (2019). Кращі довгострокові інвестиційні стратегії та продукти. Хороші фінансові центи. Взято з: goodfinancialcents.com.
4. Мій курс бухгалтерського обліку (2019). Що таке довгострокові інвестиції? Взято з: myaccountingcourse.com.
5. TIAA (2019). П’ять принципів для довгострокових інвестицій. Взято з: tiaa.org.
6. Заможний паломник (2019). Що таке довгострокова інвестиція? Взято з: richpilgrim.com.